У банков появилось больше поводов приостанавливать операции по переводу средств мошенникам. Сегодня вступают в силу обновленные критерии, которыми руководствуются банки для распознавания таких операций.

Приказом Банка России перечень признаков расширен вдвое, теперь их шесть. Должны приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников остались только в собственной базе кредитной организации. Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Поступить в банк она может по любым каналам. В таком случае банк приостановит зачисление средств на подозрительный счет. Наконец, банки будут обязаны учитывать данные, свидетельствующие о мошеннической операции. Например, информацию от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

ЕВГЕНИЙ МАЛЫЙ, УПРАВЛЯЮЩИЙ ОТДЕЛЕНИЕМ БАНКА РОССИИ ПО КАЛИНИНГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ:

— С 25 июля все российские банки обязаны проверять реквизиты получателей каждого денежного перевода, не находятся ли они в специальной базе мошеннических счетов, которую ведет Банк России. В эту базу попадают счета и карты, которые ранее засветились в преступных схемах по обналичиванию похищенных денег. Человека, который пытается отправить деньги на подозрительный счет банк предупредит об опасности и приостановит перевод на два дня, так называемый наступит «период охлаждения». За это время человек может передумать, отменить операцию, но если он этого не сделает и подтвердит желание сделать перевод, то деньги уйдут по назначению. В этом случае банк не компенсирует потери, это будет ответственностью самого человека. Если же банк не проведет проверку и сразу отправит перевод на мошеннический счет, то должен будет вернуть всю сумму в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего.

Ранее Банк России уже определил три признака подозрительных операций. Банки по-прежнему должны учитывать их при совершении переводов. Они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о нем есть в базе данных регулятора.